金融服务-谷云科技RestCloud

行业挑战

数据合规与安全监管严格

金融服务行业受到高度严格的监管，需遵守众多法律法规，对数据的保密性、完整性和可用性要求极高。同时，不同国家和地区的监管要求差异大，跨国金融机构的数据集成难度更是呈几何级数上升。
实时性与高性能要求苛刻

金融市场瞬息万变，金融交易、风险管理、客户服务等场景对数据集成的实时性和性能要求极高。传统数据集成技术往往难以满足这种高频率、高并发、低延迟的数据处理需求。
业务系统复杂多样

金融机构有众多复杂且关键的业务系统，如核心银行系统、支付结算系统、风险管理平台等，各系统采用不同技术架构、数据模型，彼此之间缺乏标准统一的接口，集成难度增大。
数据质量与一致性要求高

金融服务高度依赖精准、一致的数据来进行风险评估、财务报表编制等关键业务活动。数据质量问题可能导致交易失误、风险失控等严重后果，对企业的财务稳定造成沉重打击。
创新业务与传统架构冲突

金融科技的迅猛发展促使金融机构不断推出创新业务，如数字货币、区块链跨境支付、供应链金融等，需要重新设计数据交互模式和业务流程，这对企业的架构敏捷性和创新能力是一种严峻的考验。
数据协作隐私保护难

金融服务行业存在大量跨机构数据协作场景，不同金融机构的技术架构和数据安全策略存在差异，增加了多机构数据协作时隐私保护的难度，限制了金融机构在风险管理能力。

金融行业主要应用场景

内部核心系统集成

与网上银行、移动银行集成：核心银行系统通过集成平台与网上银行、移动银行无缝集成，实现账户信息实时获取、交易操作等功能，提供一致的用户体验。
与风险管理、财务管理等系统集成：集成平台连接核心银行系统与风险管理、财务管理等系统，实现数据实时共享，支持风险监控、财务报表生成等，提升运营效率。

合规监控集成

合规管理系统与监管机构数据报送系统集成，通过集成平台自动采集、整理和报送合规数据，确保数据准确及时，降低合规风险。

客户数据整合与管理

多渠道客户数据整合：集成平台整合来自实体网点、网上银行、移动银行等渠道的客户数据，构建统一客户视图，为个性化服务提供支持。
客户数据质量管理与分析：集成平台对客户数据进行质量管理，通过数据清洗、验证等手段提高数据质量，并基于高质量数据进行客户细分、行为预测等分析，为业务决策提供依据。

跨境金融服务集成

跨境支付与外汇交易系统集成：集成平台将跨境支付系统与外汇交易系统集成，自动匹配处理支付与外汇指令，提高跨境支付效率和准确性。
跨境金融机构间系统集成：跨国金融机构通过集成平台与境外分支机构、合作伙伴银行等进行系统集成，实现跨境业务协同和数据共享，支持跨境银团贷款等合作业务。

方案价值

数据安全性和合规性

企业级API网关，提供安全防护与监控能力，支持接口日志数据审计，增强接口安全性。通过 API 网关实现协议统一转换和统一认证，保障 API 接口的安全调用。
API 全生命周期管理

iPaaS 覆盖 API 研发、测试、管理、运营全生命周期，全面管控企业 API 资产，梳理并标准化业务系统 API，实现统一管理，建立上线、下线、监控的统一管理体系及标准规范。
深度业务流程拉通

API 层面解决金融机构烟囱式业务系统集成问题，通过 API 连接各业务系统，使集成架构和服务关系更清晰，复用已有业务系统能力。